У кого есть МИЛЛИОН, и кто не пипсует BANCA.ASIA 亞洲銀行

Products & Subscriptions

We offer the best investment conditions in the market, and work both with individual and corporate investors. For some investment products we offer a 9% barrier rate, the maximum known value in the industry.

Value For Money

The strategy is aimed at finding imbalances between the intrinsic value and the current market price of the underling, and is focused on opportunistic investing with reasonable expectation of above average returns while utilizing a time frame-based risk management approach. These opportunities are normally uncorrelated to general market movement.

How To Invest

We offer portfolio management services, HNWIs have the option to invest directly into our hedge fund. Please send us an e-mail info@banca.asia or contact via Membership Area.

У кого есть МИЛЛИОН, и кто не пипсует
Article  |  Thu - May 3, 2012 8:06 pm  |  Article Hits:1756  |  A+ | a-
Статья основана на реальном опыте управления капиталом с целью сохранения и преумножения инвестируемых средств через их размещение в доходные инструменты финансового рынка на сравнительно небольших временных интервалах.

Когда писал эту статью пришла "из рук вон плохая весть" от своего пенсионного фонда, которому доверены мои пенсионные накопления. Все бы было хорошо, если бы в графе доход не стояла цифра "0". Я бы их мог понять, если бы там стоял "+" или "-". Ведь этот банк использует схему страхования депозитов, и, не исключено, что в управлении пенсионными резервами она тоже применяется. Затем средства поступают "в руки" выбранных управляющих компаний (типа диверсификация), которые и показали такой выдающийся результат. Вот они, герои:


Мы знаем, что оперировать пенсионными деньгами очень сложно, слишком много ограничений. Тем более на рынке мало успешных стратегий, да и наш российский рынок весьма ограничен.

Итак, как же быть, если и зарабатывать нужно и риски присутствуют? Перейду к рассмотрению возможных вариантов.

1. Банковский депозит

Возможно, это самый невыгодный способ инвестирования. Кроме того что получаем низкую доходность, валютные риски и незащищенность от инфляции, мы попросту кредитуем бесплатно банки как минимум процентов на 10, который тут же ссуживает эти средства другим заемщикам. В итоге по результатам года в реальном исчислении и покупательной способности денег "депозит" уменьшится на 10-20%. Хорошо, если не будет дефолта, тогда денег можно и совсем не увидеть, точнее той части, что будет превышать 100 тыс. долларов.

2. Паевые фонды, ОФБУ

Этот способ инвестирования родился в Америке, так для нее и остается актуальным. Доходность паевых фондов вряд ли устроит современного российского инвестора. Нужно хорошо поискать те компании, кто стабильно зарабатывает на падающих и растущих рынках. Таких компаний немного. ОФБУ - тоже хорошо, если на счету будет прирост капитала. Это вариант, который можно рассматривать.

3. Доверительное управление

Большинство инвесторов стремятся передать деньги в управление, если не могут или не имеют возможности управлять своим капиталом самостоятельно.

Среди последних тенденций стоит рассмотреть инвестирование денежных средств на валютных и фондовых рынках, а также в нишевые компании, предоставляющие услуги по инвестированию в "новые" продукты, такие как ETF.

Бросать все свои сбережения на форекс - дело весьма рискованное. Тоже самое относится и к долгосрочному инвестированию на бирже. Рынки изменились, меняются приоритеты и стиль торговли. Выбор надежного контрагента является сложной задачей для инвестора с малым капиталом или новичка. Скорее всего он становится жертвой кухонь, которые быстро расправляются с его депозитом. Выход же на другой уровень компаний такой инвестор не может себе позволить. Я соглашусь с теми, кто скажет, что лучше начинать инвестировать с суммы в 1,5 млн рублей.

Вариантом более менее выгодного размещения средств в таком случае будет размещение на российскую биржевую площадку  FORTS или на счет американского брокера. В обоих случаях инвестор сможет торговать небольшим капиталом и при этом иметь возможность зарабатывать. Российские компании, предоставляющие доступ к биржевым торгам на зарубежных рынках, обойдутся инвестору дороже, т.к. их комиссии выше.

Если у инвестора имеются значительные денежные средства, то можно говорить об управлением его портфелем. Мы, прежде всего, говорим о спекулятивном краткосрочном управлении капиталом, при котором инвестор может получить максимальную доходность за небольшой период времени. При таком управлении следует уделять достаточное внимание выбору инструментов исходя из Ваших возможностей и их соотношения (весу) в портфеле.

Давайте перейдем к рассмотрению нескольких вариантам, которые могут быть интересны для инвесторов с разным объемом инвестируемых средств и отношением к риску.

Частный инвестор (денежные средства от 150 тысяч до 3 млн. рублей).


Если у Вас всего около 150 тыс. рублей - лучше всего подойдут фьючерсы на индекс РТС (ФОРТС) и немного форекс. В данном случае основной стратегией будет постепенное увеличение капитала. Можно разделить капитал поровну. Ваши риски достаточно высоки, если Вы играете малыми суммами.

Профессиональный инвестор (денежные средства от 3 до 15 млн. рублей).


Профессиональный инвестор уже знаком с рынком и отдает себе отчет в том чего он хочет и какие риски он может понести. Его основной интерес - спекулятивное управление, которое должно обечпечить быстрый прирост капитала. Он стремится зарабатывать, торгуя зарубежными фьючерсами на индексы и товарные продукты. Форекс также занимает достаточно большой % в его портфеле. Размер инвестиционного капитала вполне  позволяет добиться доходности в 90-150% годовых.
 

Крупный инвестор (денежные средства свыше 15 млн. рублей).


Наиболее интересным и сложным является управление крупными счетами, которые позволяют занимать различные по срокам исполнения позиции и использовать различные стратегии. Такой инвестор прежде всего заинтересован в сохранении капитала и больше использует возможности, предоставляемые акциями и биржевыми фондами. Наконец можно составлять сложные портфели, которые будут приносить инвестору значительные доходы, используя интервальные стратегии.
 

О главном - как же добиться эффективности управления портфелем?







 
COMMENTS (0)
CAPTCHA Image
Play CAPTCHA Audio
Refresh Image
Please, type the capital of United Kingdom below to prove you are not a spambot?
*
* - Required fields
Top

要通過 PayPal 支持此頻道,請轉到我網站的首頁並單擊捐贈按鈕.

觀看我們的 YouTube 頻道

Telegram 電報