Funds & Portfolios
Our Strategy
For Investors

Products & Subscriptions

We offer the best investment conditions in the market, and work both with individual and corporate investors. For some investment products we offer a 9% barrier rate, the maximum known value in the industry.

Value For Money

The strategy is aimed at finding imbalances between the intrinsic value and the current market price of the underling, and is focused on opportunistic investing with reasonable expectation of above average returns while utilizing a time frame-based risk management approach. These opportunities are normally uncorrelated to general market movement.

How To Invest

We offer portfolio management services, HNWIs have the option to invest directly into our hedge fund. Please send us an e-mail info@banca.asia or contact via Membership Area.

ОТЗЫВЫ

BACK

Обогнать S&P 500

Index | Mon - October 17, 2016 7:40 pm | Article Hits:1071 | A⁺ | a^-

Стоит ли инвестировать?

Обязательно. Это просто необходимо.

Во-первых, деньги обесцениваются. Если вы планируете купить что-то серьезное через год, то не факт, что это получится, если у вас деньги хранятся в рублях. Инфляция, резкий рост курса, и вы грустно переводите рубли в доллары и подытоживаете многомиллионную потерю. Как будто вы сделали свою ставку, а рынок вас переиграл. Ведь отказ инвестировать - это тоже было ваше решение. Сложно верить мнениям официальных лиц и руководителям крупных банков, которые могут ошибаться в своих прогнозах на рубль или намеренно пытаются вас успокоить. Как они говорят, какая разница сколько стоит доллар, если вы тратите в рублях. Инфляция в стране составляет по неофициальным оценкам около 25%. Задача многих семейных офисов, предоставляющих услуги состоятельным инвесторам как раз и заключается в том, чтобы минимизировать потерю стоимости капитала.

Во-вторых, в России склонны прижимать доллар, предлагая на рынке низкие процентные ставки по депозитам. Что делать, если у вашей сестры в кладовке скопилось этак ящиков пятьдесят полных твердой валютой? Если вы хороший хозяин ваших денег, то выход только один - инвестировать на валютный рынок, покупать зарубежные акции, покупать хоть что-то за рубежом. Закон это не запрещает.

В-третьих, надо упомянуть о рисках ликвидности. К сожалению, инвестировать крупные суммы на российском рынке нецелесообразно по нескольким причинам. Если говорить про рынок акций, то выбор эмитентов не так велик. Каких-то резких приятных неожиданностей, например, как резкий рост акций случается крайне редко, в основном акции стойко держатся в диапазоне прошлых лет. Если посмотреть на индекс РТС за прошедшие несколько лет, то может сложиться впечатление, что единственная рабочая фигура у рынка – это боковое движение. Рынку не дают расти и не дают сильно падать, а значит не дают заработать на рынке. Торговать активно российскими акциями достаточно скучно. Представьте, что будет если вы единовременно решите купить акций на 10 миллионов долларов? Сделать это незаметно для рынка будет сложно, а вот на американской площадке на ваш объем никто внимания не обратит.

Если говорить про срочную секцию, например, если вы хотите торговать фьючерсами на нефть, то это неразумно с финансовой точки зрения. К тому же риски гораздо выше. Вы платите почти на 50% больше за товар, да еще несете и большие риски. Ваш финансовый советник должен хотя бы удивиться вашему желанию торговать на таких условиях. Управляющему это также невыгодно, ведь на те же деньги можно было бы заработать больше, сделав вложения в один и тот же рыночный актив.

Еще одна причина – это недостаточно надежные финансовые компании, риски контрагентов. Российские брокеры в основном предлагают зарубежные акции через свои кипрские «дочки». Тарифы значительно выше, активно торговать невыгодно. Что будет, если неожиданный кризис ударит по России? Скажем, события в горячей точке выйдут из-под государственного контроля. Как поведут себя российские брокеры и их дочки? Этот вопрос для многих неясен. Инвестиционный капитал в России и так недостаточно застрахован, причем это касается и банковских депозитов. Ваш банк закрылся или потерял данные, государство не будет возмещать свыше определенной суммы.

Все вышеперечисленные факторы – это веские основания крепко задуматься о том, что же делать с капиталом и куда его лучше инвестировать. Мы не будем затрагивать вопросы покупки недвижимости за рубежом, или фондов недвижимости (REITs), которые предлагают хорошие условия для заработка при долгосрочном инвестировании, но несут в себе сезонные и некоторые другие риски.

«Сидеть в кэше – это не бизнес, это глупо»

Если перед вами стоит вопрос о размещении части вашего капитала в инструменты финансового рынка для получения существенного дохода, и вы рассматриваете доступные варианты, то мы можем предложить вам самые лучшие условия, а именно стабильно высокий доход и низкие затраты инвестирования. Кроме того, чтобы сделать наши условия еще более привлекательными, мы установили некую планку доходности (hurdle rate), которую, как мы считаем, инвестор мог бы получать самостоятельно, не прибегая к нашим услугам. От этой барьерной ставки и ведется расчет доходности. В качестве бенчмарка мы берем среднегодичную доходность индекса S&P 500 за последние 20 лет, равную 10% годовых.
Рассмотрим на конкретном примере высокую эффективность нашего предложения для инвестора.

Пример расчета доходности

Начальный капитал $1,000,000
Барьерная ставка 10%
Стоимость услуг управления 30% от прибыли
Срок инвестирования 1 год

Предположим, по итогам года доходность составила 40%. Значит, инвестор заработал 40-(40-10)*30%=31% в валюте. В примере мы сознательно взяли низший целевой диапазон доходности, который на 30-50% выше аналогичных предложений. Если инвестор разместил 1,000,000 долларов на депозите, то он получил бы доход всего около 10-15 тысяч.

Следует подчеркнуть, что на рынке нет инвестиционных предложений, когда инвестор получает бонусную ставку в размере 10%. Многие биржевые фонды, инвестирующие в индекс, прилагают огромные усилия, чтобы добиться результатов, аналогичных инвестированию в индекс S&P 500. И в случае если доходность за период будет ниже уровня 10% инвестиционный менеджер ничего не заработает.

Начать инвестировать

COMMENTS (0)

Add a Comment

Top

要通過 PayPal 支持此頻道，請轉到我網站的首頁並單擊捐贈按鈕.

觀看我們的 YouTube 頻道

Telegram 電報